GESTION DE LA BANQUE — Du diagnostic à la stratégie — Sylvie de Coussergues & Gautier Bourdeaux
6ᵉ édition — Collection Management Sup / Gestion-Finance — Dunod
Gérer une banque, ce n'est pas gérer une entreprise comme les autres.
Les risques y sont systémiques. Les régulations y sont omniprésentes. Les enjeux de liquidité, de solvabilité et de rentabilité s'y entremêlent avec une complexité que peu d'industries connaissent. Et les décisions stratégiques y ont des conséquences qui dépassent largement les frontières de l'établissement.
Comprendre la gestion bancaire dans toute sa profondeur — du diagnostic financier jusqu'aux choix stratégiques — c'est ce que propose ce manuel de référence, réédité pour la sixième fois depuis sa première parution.
L'ouvrage le plus complet sur la gestion stratégique et financière des banques en langue française.
Sylvie de Coussergues et Gautier Bourdeaux — deux universitaires reconnus dont les travaux font autorité dans le domaine bancaire — proposent une approche intégrée et rigoureuse qui part du diagnostic pour aller jusqu'à la stratégie. Cette 6ᵉ édition intègre les évolutions majeures du secteur — renforcement des exigences prudentielles, transformation digitale, pression sur les marges, émergence des nouveaux acteurs — pour offrir une vision complète et actualisée de la gestion bancaire contemporaine.
Ce que couvre cet ouvrage de référence :
Le diagnostic bancaire
L'analyse du bilan et du compte de résultat bancaire — structure, spécificités, lecture financière
Le produit net bancaire et ses composantes — marge d'intérêt, commissions, résultats de marché
Les soldes intermédiaires de gestion propres au secteur bancaire
Les ratios clés de performance — ROE, ROA, coefficient d'exploitation, coût du risque
L'analyse de la qualité des actifs — créances douteuses, provisions, taux de couverture
Le diagnostic de la solvabilité et de la liquidité — ratios Bâle III/IV, LCR, NSFR
La gestion des risques bancaires
Le risque de crédit — mesure, modélisation, provisionnement, politique d'octroi
Le risque de marché — Value at Risk, stress tests, sensibilités
Le risque de liquidité — gestion du refinancement, gap de liquidité, plans d'urgence
Le risque opérationnel — cartographie, contrôle interne, exigences réglementaires
Le risque de taux d'intérêt dans le portefeuille bancaire (IRRBB)
La gestion actif-passif (ALM) — immunisation du bilan, transformation des maturités
La stratégie bancaire
Les modèles d'affaires bancaires — banque universelle, banque de détail, banque privée, banque d'investissement
La segmentation clientèle et les stratégies de positionnement
La politique de tarification des produits et services bancaires
Les stratégies de croissance — développement organique, fusions-acquisitions, alliances
La transformation digitale comme enjeu stratégique — fintechs, open banking, néobanques
La stratégie RSE et finance durable — green bonds, taxonomie européenne, CSRD
La réglementation et la gouvernance
L'architecture de supervision bancaire européenne — BCE, ABE, MSU, MRU
Les exigences de fonds propres — pilier 1, pilier 2, pilier 3 de Bâle III
La gouvernance bancaire — conseil d'administration, risk management, conformité
La résolution bancaire — MREL, bail-in, plans de résolution
Ce livre est indispensable si vous êtes :
Étudiant en Master finance, banque, gestion ou économie financière
Candidat à l'agrégation d'économie-gestion ou aux concours des grandes écoles
Professionnel bancaire — direction financière, risk management, contrôle de gestion, stratégie
Auditeur, consultant ou analyste financier spécialisé dans le secteur bancaire
Dirigeant ou administrateur d'établissement financier souhaitant approfondir sa compréhension des enjeux de gestion
Collection Management Sup — Gestion-Finance — Dunod.
6ᵉ édition — la référence académique et professionnelle de la gestion bancaire en France.
Une banque bien gérée ne se voit pas.
Elle finance l'économie, honore ses engagements, résiste aux crises.
Comprendre comment on y arrive —
c'est l'objet de ce livre depuis six éditions.
